4 Juli 2023
SINGAPURA – Regulator Singapura telah meluncurkan langkah-langkah baru yang akan memagari aset klien Singapura dalam sebuah langkah yang dimaksudkan untuk menghindari terulangnya kerugian besar yang terjadi ketika perusahaan mata uang kripto bangkrut.
Perusahaan aset digital yang berlisensi di Singapura tidak hanya harus memisahkan aset klien dari milik mereka tetapi juga menjaga kepercayaannya, Otoritas Moneter Singapura (MAS) mengatakan pada hari Senin. Hal ini termasuk menyimpan aset klien pada satu set alamat blockchain yang terpisah dari alamat yang berisi aset perusahaan itu sendiri.
Berdasarkan peraturan baru yang diharapkan mulai berlaku akhir tahun ini, perusahaan token pembayaran digital (DPT) akan diwajibkan melakukan rekonsiliasi harian atas aset klien, menyimpan catatan yang benar, serta menjaga akses dan kontrol operasional DPT klien di Singapura. . .
MAS mengatakan pihaknya akan mengizinkan perusahaan DPT untuk menyimpan aset kliennya di rekening perwalian, dan aset tersebut harus diamankan dengan lembaga keuangan di Singapura untuk mendapatkan pengembalian biaya jika perusahaan mengalami kebangkrutan terlalu mudah.
Mengingat terbatasnya jumlah kustodian pihak ketiga independen yang ada saat ini, MAS mengatakan pihaknya tidak akan mewajibkan penggunaan kustodian independen untuk aset klien untuk saat ini.
Namun perusahaan perlu memastikan bahwa fungsi kustodi secara operasional independen dari unit bisnis lainnya. Kustodian di bidang keuangan adalah entitas khusus yang menyimpan aset klien untuk diamankan.
Perusahaan kripto berlisensi harus memberikan pengungkapan yang jelas kepada pelanggan tentang risiko yang terkait dengan kepemilikan aset mereka oleh penyedia layanan.
MAS akan membatasi penyedia layanan DPT untuk memfasilitasi peminjaman atau staking token pelanggan ritel mereka, karena aktivitas ini umumnya tidak cocok untuk audiens ritel. Namun perusahaan dapat terus menyediakan kegiatan tersebut untuk investor institusi dan terakreditasi.
Staking adalah proses mengunci token digital pengguna selama jangka waktu tertentu untuk memvalidasi transaksi di blockchain, sehingga mereka bisa mendapatkan lebih banyak token sebagai hadiah. Peminjaman mengacu pada proses di mana perusahaan kripto seperti bursa meminjamkan token kepada perusahaan lain di sektor tersebut untuk mendapatkan bunga dalam jumlah besar.
Regulator mengatakan langkah-langkah baru ini mendapat dukungan luas dan dilakukan setelah konsultasi publik pada Oktober 2022, ketika mereka meminta masukan ketika regulator berupaya menerapkan perlindungan bagi investor ritel. Saat ini mereka sedang mencari masukan dari masyarakat mengenai rancangan amandemen legislatif terhadap Peraturan Layanan Pembayaran agar persyaratan ini dapat diterapkan pada bulan Oktober atau lebih.
Secara terpisah, MAS mengeluarkan dokumen konsultasi pada hari Senin yang mengusulkan persyaratan bagi perusahaan DPT untuk mengatasi praktik perdagangan tidak adil, setelah konsultasi publik tahun lalu.
Ms Grace Chong, pimpinan regulasi di Association of Cryptocurrency Enterprises and Start-up, mengatakan entitas akan memperkenalkan kebijakan dan prosedur untuk meningkatkan ketahanan TI mereka dan mempertahankan operasi reguler mereka dengan aturan baru. Hal ini akan meningkatkan kualitas ekosistem aset digital Singapura secara keseluruhan, katanya.
Dia menambahkan bahwa perusahaan DPT diharapkan segera meningkatkan upaya mereka untuk memitigasi praktik perdagangan tidak adil di platform mereka, serupa dengan yang terjadi di keuangan tradisional. “Hal ini akan melibatkan aturan perdagangan yang lebih transparan di bursa dan peningkatan pemantauan aktivitas perdagangan oleh penyedia layanan DPT untuk memerangi, misalnya, manipulasi pasar, perilaku menyesatkan, dan perdagangan orang dalam.”
Lasanka Perera, CEO Exchange Independent Reserve Singapura, menggambarkan peraturan baru ini sebagai “langkah maju yang besar”, dan mengatakan bahwa langkah-langkah baru ini akan “menimbulkan kepercayaan yang lebih besar dari sektor korporasi dan institusi yang berkepentingan dengan bidang ini”. Dia menambahkan bahwa beberapa pemain kripto mungkin harus merestrukturisasi sebagian bisnis atau operasi mereka untuk mematuhinya.
Ms Angela Ang, penasihat kebijakan senior untuk perusahaan intelijen blockchain TRM Labs, mengatakan keputusan MAS untuk melanjutkan peraturan tentang pemisahan dan penyimpanan aset pelanggan – bahkan ketika MAS mempertimbangkan langkah-langkah akses konsumen lainnya – menunjukkan pentingnya peraturan tersebut, terutama di Indonesia. mengingat kegagalan industri besar pada tahun 2022.
Dia mencatat bahwa langkah-langkah baru ini sejalan dengan yurisdiksi lain seperti Hong Kong, tetapi versi Singapura menawarkan lebih banyak fleksibilitas kepada bisnis kripto di beberapa bidang utama.
“Misalnya, bisnis kripto di Singapura hanya akan diharuskan menyimpan 90 persen kripto pelanggan di dompet dingin, dibandingkan dengan minimum 98 persen di Hong Kong, yang merupakan tertinggi di dunia, diikuti oleh Jepang yang 95 persen,” kata Ms. Ang.
Dompet dingin, yang tidak terhubung ke Internet, kurang rentan terhadap peretasan online dan bahkan upaya penipuan internal, katanya, seraya menambahkan bahwa dompet tersebut cenderung lebih mahal daripada dompet panas, atau dompet kripto yang terhubung ke Internet.
“Selain itu, persyaratan peraturan seperti Hong Kong yang mewajibkan penggunaan cold wallet dalam negeri mungkin sulit dipenuhi karena sebagian besar pelaku pasar bergantung pada kustodian global.”