1 Juni 2022
DHAKA – Di tengah krisis dolar AS di pasar domestik, banyak bank yang tidak mematuhi nilai tukar yang ditetapkan Bank Bangladesh beberapa hari lalu.
Meskipun BB menyuntikkan $123 juta ke pasar kemarin, sebagian besar bank tidak mampu membayar tagihan impor sebesar Tk 89,15 per dolar yang ditetapkan pada hari Minggu, kata pejabat dari berbagai bank.
Bank sentral sejauh ini telah menyediakan dana sebesar $5,95 miliar ke pasar mata uang pada tahun fiskal ini untuk mendinginkannya.
Daily Star menghubungi tujuh bank kemarin untuk mengetahui apakah mereka mengikuti nilai tukar BB. Dari mereka, lima orang mengatakan mereka tidak punya pilihan selain menjual setiap dolarnya kepada importir seharga Tk 91-94.
BB pada hari Minggu juga meminta bank untuk menawarkan eksportir maksimum Tk 88,15 untuk setiap dolar saat membeli tagihan ekspor dan Tk 89,20 untuk lembaga penukaran uang asing yang menyalurkan pengiriman uang ke Bangladesh dari luar negeri.
Bank sentral telah menetapkan kurs antar bank – nilai tukar acuan taka terhadap dolar – pada Tk 89.
Tidak ada bank yang menunjukkan minat untuk membeli atau menjual dolar melalui platform antar bank kemarin karena mereka menganggap suku bunga antar bank masih lebih rendah dari permintaan pasar sebenarnya, kata direktur pelaksana empat bank kepada koresponden ini.
BB sejauh ini telah mendepresiasi nilai tukar antar bank Taka terhadap dolar sebanyak tujuh kali pada tahun finansial ini.
Depresiasi besar terbaru pada suku bunga antar bank terjadi pada hari Minggu ketika BB mendevaluasi taka sebesar 1,25 persen menjadi Tk 89 per dolar. Nilai tukarnya adalah Tk 85,80 per dolar pada tanggal 30 Desember dan Tk 84,80 pada tanggal 29 Mei tahun lalu.
Mashrur Arefin, direktur pelaksana The City Bank, kemarin mengatakan bahwa BB memberikan dana sebesar Tk 89 per dolar kepada bank untuk membantu mereka melunasi tagihan impor.
“Kami melunasi tagihan impor yang lebih kecil kurang dari $1 lakh dengan dukungan bank sentral.”
Namun sebagian besar bank membayar tagihan impor dalam jumlah besar sebesar Tk 92-94 per dolar karena mereka harus menambahkan premi manajemen risiko ke nilai tukar antar bank yang ditentukan sebesar Tk 89,15, katanya.
“Bank kekurangan dolar… Kami telah melunasi rekening tersebut dengan menambahkan premi manajemen risiko…,” katanya.
Premi manajemen risiko adalah biaya yang dibayarkan oleh nasabah kepada bank, yang harus menanggung risiko depresiasi mata uang lokal terhadap dolar AS.
Setiap bank membeli kiriman uang asing dari bursa uang lokal dengan harga Tk 89,20 per dolar. Namun dua perusahaan valuta asing utama – Western Union dan MoneyGram International – menjual dolar AS ke bank antara Tk 93,62 dan Tk 95 per dolar, yang tidak adil, katanya.
“Hal ini pada akhirnya akan membuat pedoman BB tidak efektif. Kalau kita beli remittance dengan harga Tk 93-95 per dolar, bagaimana kita mematuhi aturan BB?” Dia bertanya.
Dia mengatakan tidak ada transaksi dolar yang dilakukan melalui platform antar bank kemarin karena bank-bank sebelumnya telah membeli dolar dengan harga Tk 94-95 per dolar.
Syed Mahbubur Rahman, direktur pelaksana Mutual Trust Bank, mengatakan dia diberitahu bahwa beberapa bank menjual dolar pada Tk 92-94 kepada importir.
Lebih lanjut dia mengatakan, beberapa lembaga bursa sudah menurunkan suku bunga sesuai dengan arahan BB, namun ada pula yang belum mengikutinya.
Jika semua bursa mengikuti kurs tetap BB, pasar akan menjadi stabil. BB harus melanjutkan dukungannya dengan secara rutin menyuntikkan dolar AS ke pasar, katanya.
“Bank sentral harus mengeluarkan surat edaran seperti yang telah dilakukan di masa lalu agar semua bank mengikuti aturan mengenai nilai tukar,” ujarnya.
Ahsan H Mansur, direktur eksekutif Policy Research Institute of Bangladesh, mengatakan BB harus mengamati tren pasar selama seminggu. Jika nilai tukar tidak berfungsi sebagaimana mestinya, maka sebaiknya mempertimbangkan kembali nilai tukar tersebut.
Bank sentral harus mencabut batas 9 persen pada semua jenis pinjaman, kecuali kartu kredit, untuk memulihkan stabilitas pasar mata uang.
Suku bunga pembiayaan pasca-impor, yang kini sebesar 9 persen, akan meningkat tajam jika bank sentral mencabut batasan tersebut, kata Mansur, yang juga mantan pejabat Dana Moneter Internasional.
Suku bunga yang lebih tinggi pada pembiayaan pasca-impor akan membantu mengekang peningkatan pembayaran impor, katanya.
Pembiayaan pasca-impor adalah pinjaman jangka pendek yang diambil importir dari bank untuk melakukan pembayaran impor.
Seorang pejabat senior BB, yang terlibat dalam pengelolaan cadangan devisa, mengatakan perlu waktu untuk membawa stabilitas pada pasar valas.
“Kami sekarang memantau pasar dengan hati-hati. Bank sentral akan mengambil tindakan mengingat situasi pasar,” kata pejabat yang enggan disebutkan namanya.
Pasar valuta asing Bangladesh menghadapi kekurangan dolar yang akut dalam beberapa bulan terakhir karena harga komoditas di pasar global meningkat, sehingga mendorong pembayaran impor negara tersebut secara signifikan.
Pandemi Covid pada awalnya mengganggu rantai pasokan global, yang semakin memburuk setelah invasi Rusia ke Ukraina.
Pembayaran impor Bangladesh mencapai $61,52 miliar antara bulan Juli dan Maret, naik 44 persen tahun-ke-tahun, sementara ekspor tumbuh 33 persen menjadi $36,61 miliar.
Pembayaran impor yang sangat besar menciptakan rekor defisit perdagangan sebesar $24,90 miliar dalam sembilan bulan pertama tahun fiskal berjalan yang berakhir pada bulan Juni.
Cadangan tersebut mencapai $42,29 miliar pada 25 Mei tahun ini, dibandingkan $46,15 miliar pada 31 Desember tahun lalu.