3 Januari 2023
KATHMANDU – Ketika Nepal sedang berjuang untuk mengatasi sejumlah kekurangan dalam memenuhi standar anti pencucian uang dan pendanaan teroris, para pemangku kepentingan khawatir apakah hal ini akan menyebabkan negara tersebut dimasukkan ke dalam daftar abu-abu oleh Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF), sebuah lembaga anti-pencucian uang global. -pengawas pencucian uang.
Delegasi dari Grup Asia Pasifik untuk Pencucian Uang (APG), sebuah badan anti pencucian uang regional bergaya FATF, baru-baru ini menyelesaikan kunjungan lapangan ke Nepal sebagai bagian dari evaluasi bersama Nepal, sebuah proses tinjauan sejawat untuk memeriksa kepatuhan Nepal terhadap sejumlah standar yang ditetapkan oleh FATF.
Para pejabat mengatakan APG hanya akan memasukkan kemajuan yang dicapai hingga 16 Desember dalam laporan evaluasi bersama, yang sekali lagi menempatkan Nepal pada posisi rentan dan kemungkinan besar akan masuk daftar abu-abu atau daftar hitam.
Istilah ‘Daftar Hitam’ dan ‘Daftar Abu-abu’ tidak ada dalam leksikon resmi FATF, namun merupakan frasa sehari-hari yang digunakan untuk menggambarkan dua daftar negara yang dikelola oleh badan tersebut.
‘Daftar Hitam’ adalah istilah yang digunakan untuk daftar “Yurisdiksi berisiko tinggi yang harus tunduk pada seruan tindakan” FATF. Saat ini, Korea Utara, Iran, dan Myanmar masuk dalam daftar hitam.
‘Daftar abu-abu’ digunakan untuk menunjuk sekelompok negara/yurisdiksi dengan “kekurangan strategis” dalam rezim mereka untuk melawan pencucian uang dan pendanaan teroris. Ketika mereka terdaftar sebagai ‘yurisdiksi dalam pengawasan yang ditingkatkan’ oleh FATF, mereka harus mengembangkan rencana aksi dalam jangka waktu tertentu.
Negara yang masuk dalam daftar abu-abu tidak dikenakan sanksi. Namun, daftar abu-abu menunjukkan kepada sistem perbankan internasional bahwa mungkin terdapat risiko transaksional yang lebih besar ketika melakukan bisnis dengan negara tersebut.
Nepal masuk dalam daftar abu-abu FATF pada 2008-2014. Setelah serangkaian kemajuan yang dicapai dalam rezim anti pencucian uang termasuk amandemen Undang-Undang Anti Pencucian Uang tahun 2008, dan pemberlakuan undang-undang lainnya, FATF akhirnya menghapus Nepal dari daftar tersebut pada tahun 2014.
“Ada risiko nyata untuk dimasukkan ke dalam daftar hitam karena kami memiliki kekurangan dalam undang-undang dan penegakan hukum terkait pencucian uang dan pendanaan teroris,” kata seorang pejabat senior Nepal Rastra Bank yang tidak mau disebutkan namanya.
Nepal telah mengidentifikasi 15 undang-undang yang perlu diubah agar sesuai dengan standar anti pencucian uang FATF. “Kami memulai proses untuk mengubahnya, namun sebelum amandemen tersebut dapat dilakukan, masa jabatan Dewan Perwakilan Rakyat telah berakhir,” kata Dhan Raj Gyawali, sekretaris di Kantor Perdana Menteri.
Pemerintah mencoba untuk mengubah undang-undang tersebut melalui beberapa proses amandemen terhadap beberapa undang-undang Nepal. Mayoritas dari 19 undang-undang yang ada dalam kelompok tersebut dimaksudkan untuk mengatasi kekurangan dalam kepatuhan terhadap standar FATF terhadap pencucian uang dan pendanaan teroris.
Beberapa undang-undang utama yang akan diubah adalah Undang-undang Pencegahan Pencucian Uang-2008, Undang-undang Pendapatan Tanah-1978, Undang-undang Pariwisata-1978, Undang-undang Sekuritas-2007, Undang-Undang Perdagangan Orang dan Transportasi (Pengendalian)-2008, Undang-undang Penyitaan Hasil Pidana -2014, UU Bantuan Timbal Balik-2014, UU Pencegahan Kejahatan Terorganisir-2014, UU Pidana (Kode)-2017 dan UU Kerjasama-2017.
Amandemen yang diusulkan menjadikan undang-undang ini lebih ketat terhadap pencucian uang dan pendanaan teroris. Namun RUU tersebut terhenti di DPR. Pada awal November, pemerintah mengirimkan peraturan beserta amandemen tersebut kepada Presiden Bidya Devi Bhandari untuk diverifikasi. Namun Presiden tetap menjalankan peraturan tersebut, yang kemudian berakhir dengan terpilihnya Dewan Perwakilan Rakyat yang baru.
“Seandainya peraturan tersebut disahkan pada tanggal 16 Desember sebelum tim APG menyelesaikan kunjungan lapangan mereka, Nepal mungkin tidak akan masuk daftar abu-abu,” kata pejabat NRB. “Tim APG hanya akan memasukkan kemajuan yang dicapai hingga tanggal tersebut dalam laporannya, yang dapat merugikan.”
APG diperkirakan akan menyampaikan laporan awalnya pada bulan Februari, dan Nepal akan memberikan pendapatnya. Interaksi tatap muka diharapkan terjadi pada bulan April, menurut Gyawali, sebelum APG menyiapkan laporan akhirnya.
Laporan tersebut kemudian akan dibawa ke sidang pleno APG, yang akan menentukan apakah Nepal akan berada di bawah pengawasan Kelompok Peninjau Kerja Sama Internasional (ICRG) yang dikelola FATF. “Masih ada harapan bagi kita, jika kita bisa menunjukkan komitmen politik untuk reformasi di pleno APG yang merupakan badan politik, meski kita memiliki banyak kekurangan di tingkat teknis seperti legislasi dan penerapan undang-undang,” kata Gyawali.
Jangankan memasukkan negara ini ke dalam daftar hitam, bahkan memasukkan negara ke dalam daftar abu-abu pun bisa membahayakan perekonomian Nepal yang sedang kesulitan, yang sangat bergantung pada bantuan luar negeri, pengiriman uang, dan impor. Negara yang berada dalam daftar abu-abu mungkin menghadapi masalah seperti kurangnya peluang perdagangan, penurunan peringkat, dan kontraksi ekonomi berikutnya.
Konsekuensi dari daftar abu-abu, menurut Dana Moneter Internasional, adalah kemungkinan masuknya daftar hitam di masa depan dan hilangnya layanan perbankan koresponden di banyak bank besar dunia. Perbankan koresponden mengacu pada perjanjian antar bank untuk menyediakan layanan pembayaran satu sama lain.
Publikasi IMF ‘Nepal: In and Out of Grey’ berbicara tentang konsekuensi hilangnya layanan perbankan koresponden. “Tanpa perbankan koresponden, perdagangan pada akhirnya akan dilakukan secara rahasia dan bermigrasi ke pasar abu-abu, dimana pemerintah tidak dapat mengukur atau mengaturnya,” katanya. “Jika Nepal Diputuskan dari Perbankan Koresponden, Pekerja Migran Nepal Tidak Dapat Mengirim Uang Pulang.”
Pakistan adalah contoh bagaimana daftar abu-abu mempengaruhi perekonomian.
Tabadlab Private Limited, sebuah lembaga think tank dan perusahaan jasa konsultasi, mengatakan dalam laporannya pada tahun 2021 bahwa masuknya Pakistan ke dalam daftar abu-abu oleh FATF dari tahun 2008 hingga 2019 mungkin telah mengakibatkan kerugian produk domestik bruto (PDB) kumulatif senilai $38 miliar. dengan pengurangan belanja konsumen, ekspor dan investasi asing langsung.
“Yang penting, hasil kami juga menunjukkan bahwa penghapusan Pakistan dari daftar abu-abu terkadang menyebabkan kebangkitan perekonomian, sebagaimana dibuktikan dengan peningkatan tingkat PDB pada tahun 2017 dan 2018,” kata laporan itu.
FATF menghapus Pakistan dari daftar abu-abu pada bulan Oktober, namun ada juga sejarah negara-negara yang dimasukkan kembali ke dalam daftar tersebut. Dalam kasus Pakistan, negara ini pertama kali dimasukkan ke dalam daftar abu-abu pada tahun 2008 dan dihapus pada tahun 2009. Itu dimasukkan ke dalam daftar lagi pada tahun 2012 dan dihapuskan pada tahun 2015. Negara ini dipulihkan kembali pada tahun 2018 dan tidak dikeluarkan dari daftar hingga tahun 2022.
Setelah masuk daftar abu-abu sejak tahun 2008, Nepal hampir masuk daftar hitam pada tahun 2012, menurut publikasi IMF. “Ketika sidang pleno FATF diadakan pada tahun 2012, hanya upaya diplomatik yang intens di menit-menit terakhir yang dilakukan oleh mitra internasional yang dapat mencegah Nepal masuk daftar hitam,” kata publikasi IMF. “Masuk ke dalam daftar hitam akan membuat perdagangan internasional yang sah hampir tidak mungkin dilakukan dan sangat merugikan investasi asing.”
Nepal diberikan penangguhan hukuman singkat yang memungkinkan pemerintah melanjutkan reformasi hukum. Selama beberapa tahun berikutnya, undang-undang, peraturan, prosedur, dan unit investigasi khusus baru dibentuk, yang menyebabkan Nepal dikeluarkan dari daftar abu-abu FATF pada tahun 2014.
“Ada risiko masuk daftar abu-abu karena undang-undang dan peraturan yang ada belum sepenuhnya menangani risiko pencucian uang dan pendanaan teroris,” kata pejabat NRB.
Mantan Menteri Keuangan Rajan Khanal mengatakan bahwa kembalinya Nepal ke daftar abu-abu tidak dapat dikesampingkan karena kegagalan memperkenalkan undang-undang untuk mengubah undang-undang yang ada dan buruknya pelaporan transaksi mencurigakan dan melampaui ambang batas, terutama dari sektor non-perbankan, termasuk koperasi, real estat, dan lain-lain.
Menurut para pejabat, dalam temuan awalnya, tim APG menunjuk pada kurangnya pengawasan yang memadai di sektor non-keuangan seperti real estat, perdagangan emas, koperasi, dan sektor kasino. “Mereka mengidentifikasi risiko terbesar di kasino. ,” kata Gyawali. “Sektor-sektor ini diatur dengan buruk dan transaksi mencurigakan hampir tidak dilaporkan.”
Menurut Gyawali, sebagian besar koperasi kini berada di bawah pengawasan pemerintah provinsi dan terdapat kendala dalam regulasi dan pengawasan.
Pelaporan transaksi mencurigakan dan melebihi ambang batas dari lembaga non-perbankan sangat terbatas, menurut Financial Intelligence Unit (FIU) – sebuah badan yang dibentuk oleh Nepal Rastra Bank yang bertanggung jawab mengumpulkan laporan tentang transaksi keuangan mencurigakan dan ambang batas yang ditentukan dari berbagai negara. entitas pelapor.
Menurut Laporan Analisis Strategis FIU tahun 2022, lembaga keuangan merupakan entitas pelapor utama, sementara ‘usaha dan profesi non-keuangan’ berada pada tahap awal pelaporan.
Laporan tahunan FIU 2021-22 menyatakan bahwa porsi transaksi mencurigakan yang dilaporkan dan aktivitas mencurigakan yang dilaporkan oleh bank komersial bervariasi dari lebih dari dua pertiga hingga 85 persen dalam enam tahun terakhir.
Namun jumlah laporan dari entitas lain berbeda-beda. Beberapa lembaga seperti koperasi dan perusahaan asuransi, misalnya, mempunyai pelaporan yang cukup rendah dibandingkan dengan ukuran mereka dalam sistem keuangan secara keseluruhan, kata laporan tersebut.
Menurut laporan tahunan, bank komersial sendiri menyumbang hampir 90 persen dari ambang batas pelaporan transaksi (TTR) bank dan lembaga keuangan dan lebih dari 50 persen dari total ambang batas transaksi yang diterima pada tahun tersebut.
Berdasarkan arahan bank sentral, transaksi lebih dari Rs1 juta harus dilaporkan ke FIU sekaligus. Para pejabat dan pakar mengatakan Nepal memiliki kelemahan dalam menegakkan aturan dan regulasi, yang juga akan meningkatkan risiko masuk dalam daftar abu-abu.
“Misalnya, APG juga akan melihat apakah otoritas pengatur seperti Bank Rastra Nepal, Otoritas Asuransi Nepal, Kantor Pendapatan Pertanahan dan Departemen Koperasi telah menegakkan persyaratan pelaporan atas transaksi mencurigakan,” kata Khanal.
Pejabat dan ahli di APG juga akan memeriksa apakah mereka yang terlibat dalam pencucian uang dan korupsi telah diadili. “Pelanggar besar jarang diadili dan ini akan menurunkan nilai kami di bidang penegakan hukum,” kata pejabat NRB.
Misalnya, Komisi Penyelidikan Penyalahgunaan Kekuasaan menghadapi tuduhan gagal mengadili mereka yang terlibat dalam penipuan besar-besaran.
Di sisi lain, dugaan arahan mantan menteri keuangan Janardan Sharma kepada bank sentral untuk mengeluarkan “sejumlah uang mencurigakan” milik Prithvi Bahadur Shah juga dapat menimbulkan pertanyaan tentang komitmen Nepal terhadap anti pencucian uang, kata para pejabat dan pakar.
Perselisihan tersebut menyebabkan memburuknya hubungan antara mantan menteri Sharma dan gubernur NRB Maha Prasad Adhikari.
“APG mungkin telah memperhatikan hal ini,” kata Khanal, mantan Menteri Keuangan. “Karena dana tersebut telah dibekukan oleh NRB sesuai permintaan dari lembaga AS (Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan), APG mungkin akan menanggapi masalah ini dengan serius selama evaluasi di Nepal.”