Masyarakat India kehilangan miliaran rupee ketika mereka menjadi korban penipuan Ponzi online

16 Mei 2023

NEW DELHI – Di negara bagian Odisha di India timur, polisi menemukan 800 orang, putus asa untuk menghasilkan uang, bertaruh pada pertandingan sepak bola yang tidak mereka tonton dalam penipuan taruhan Ponzi senilai 10 miliar rupee (S$162,5 juta ).

Di antara mereka adalah Himanshu Shekhar Pradhan, 30 tahun, seorang pecinta kriket yang belum pernah menonton pertandingan sepak bola seumur hidupnya.

Dia terus bertaruh pada pertandingan sepak bola yang dimainkan di negara lain, termasuk Tiongkok, dengan mengikuti instruksi yang dikirimkan melalui aplikasi pesan sosial Telegram dan WhatsApp.

Dalam waktu dua minggu pada bulan Agustus 2022, melalui komisi yang diperoleh dari taruhan dan bonus rujukan karena mengajak orang lain mengakses aplikasi tersebut, dia melihat jumlah di dompet elektroniknya berlipat ganda menjadi lebih dari 200.000 rupee.

“Saya mempunyai perasaan yang mengganggu bahwa ini adalah semacam penipuan, tetapi kemudian saya melihat orang lain di desa saya bertaruh dan beberapa dapat menarik uang. Saya menjadi yakin. Kami semua terus menang dan mendapat komisi tanpa kalah satu pun taruhan,” kata Pradhan, yang mengelola toko kosmetik, kepada The Straits Times.

Dia kemudian mengetahui melalui pencarian sederhana di internet bahwa kecocokan itu nyata, tetapi hasilnya tidak. “Saya merasa seolah-olah saya menjadi serakah akan uang. Saya mengalami depresi selama tiga bulan setelah kehilangan 100.000 rupee,” katanya.

Polisi percaya bahwa setelah penipu mendapatkan uang dalam jumlah besar, mereka memblokir para petaruh atau menutup semuanya.

Penyelidik dari Sayap Pelanggaran Ekonomi Kepolisian Odisha menemukan bahwa para penipu bekerja melalui jaringan perusahaan cangkang yang rumit dan “meminjam” rekening bank asli dari orang-orang yang bersedia meminjamkan rekening mereka dengan biaya 10.000 hingga 15.000 rupee.

Para penipu akan memindahkan uang tersebut melalui perusahaan cangkang dan rekening bank sebelum mengubahnya menjadi mata uang kripto untuk dipindahkan ke luar negeri, kata polisi.

Investor yang mudah tertipu pada awalnya diizinkan untuk menarik sejumlah kecil uang untuk menarik sejumlah besar uang dari mereka, seperti itulah cara kerja penipuan Ponzi.

Dalam penipuan investasi semacam ini, korban dijanjikan keuntungan tinggi dan awalnya dibayar dengan uang dari investor baru. Biasanya bangkrut ketika kehabisan investor atau penipu kabur membawa uang.

Polisi telah menemukan bahwa setengah lusin penipuan Ponzi lainnya yang saat ini sedang diselidiki mengikuti pola yang sama.

Lima warga India, termasuk direktur salah satu perusahaan cangkang, ditangkap, dan enam miliar rupee ditemukan dalam penipuan sepak bola, yang berasal dari Dubai dan Hong Kong.

Polisi juga merilis foto Mohammad Saif, operator yang berbasis di Dubai yang diyakini berada di India.

“Jenis penipuan ini telah meningkat dalam beberapa bulan terakhir. Kami menemukan bahwa aplikasi dalam kasus Ponzi ini terdaftar di Hong Kong dan dioperasikan dari Dubai,” kata Inspektur Jenderal Polisi Jay Narayan Pankaj dari Bagian Pelanggaran Ekonomi Kepolisian Odisha.

Dia mengatakan mayoritas dari mereka yang ditipu adalah kaum muda yang menganggur, sebuah masalah yang semakin meningkat terutama setelah pandemi Covid-19, yang menyebabkan banyak orang kehilangan pekerjaan.

Polisi kagum dengan betapa banyaknya orang yang tertipu oleh penipuan yang paling meragukan ini.

Sebuah iklan untuk Join Trade, sebuah aplikasi Ponzi, menggunakan foto-foto yang diubah dari bintang Bollywood Akshay Kumar yang memegang tanda yang mengatakan bahwa dia menyetor 20 rupee dan memperoleh 2.000 rupee setiap hari.

Dalam penipuan Ponzi lainnya, orang diminta membeli barang di situs online untuk mendapatkan komisi. Para korban diberitahu bahwa barang tersebut tidak akan dikirimkan, namun mereka akan mendapatkan uang dari investasi dan komisi.

Mr Singh (bukan nama sebenarnya) mengatakan dia tidak menemukan sesuatu yang aneh dalam skema tersebut dan membeli perhiasan, pakaian dan sepatu. Pria berusia 51 tahun itu awalnya berhasil menarik 2.000 rupee di dompet elektroniknya, namun akhirnya kehilangan 800.000 rupee dalam dua minggu.

“Saya sadar uang saya hilang. Saya merasa kasihan pada diri saya sendiri karena orang terpelajar seperti saya tersedot ke dalam hal ini,” ujarnya.

Setelah Singh membuat laporan polisi, tiga orang, termasuk agen yang meyakinkan orang untuk berinvestasi, ditangkap.

Polisi di beberapa negara bagian telah menyelidiki penipuan aplikasi Ponzi.

Secara keseluruhan, India mengalami peningkatan kejahatan dunia maya, yang dipicu oleh pandemi Covid-19 yang menyebabkan tingginya angka pengangguran, orang-orang menghabiskan waktu berjam-jam untuk online, dan semakin besarnya adopsi metode pembayaran digital.

Menurut Tim Tanggap Darurat Komputer pemerintah, kejahatan dunia maya – mulai dari peretasan hingga phishing – telah meningkat lebih dari 250 persen dari 394.499 kasus pada tahun 2019 menjadi 1.402.809 kasus pada tahun 2021.

Penipuan paling umum di India adalah penipuan yang melibatkan phishing, pencurian identitas, pelecehan online, dan penguntitan dunia maya.

“Dengan munculnya Covid-19, masa keemasan kejahatan dunia maya telah tiba. Kita mulai melihat bentuk-bentuk inovatif baru dari aktivitas penjahat dunia maya dan penipuan online. Kita perlu memiliki kerangka hukum khusus untuk menangani masalah pengaturan penipuan Ponzi online,” kata Pavan Duggal, seorang pengacara Pengadilan Tinggi yang berspesialisasi dalam hukum siber dan keamanan siber.

Dia mengatakan “kurangnya kerja sama internasional yang tepat untuk berbagi informasi” antar negara yang terkait dengan penipuan Ponzi online juga merupakan tantangan besar.

Aplikasi palsu yang tersedia secara online dilarang oleh pemerintah, namun aplikasi lain dengan cepat muncul sebagai tantangan berkelanjutan bagi lembaga penegak hukum.

Saat ditanya, Google mengatakan pihaknya berupaya menjaga keamanan pengguna.

“Memberikan pengalaman yang aman dan terlindungi di seluruh produk Google adalah prioritas utama kami, dan kami terus memperbarui kebijakan di seluruh produk kami untuk menjaga pengguna tetap aman dari ancaman yang muncul dan pelaku kejahatan,” kata juru bicara Google.

Misalnya, pada tahun 2022, Google menghapus lebih dari 3.500 aplikasi pinjaman pribadi dari Play Store-nya. Korban penipuan tersebut dijanjikan pinjaman mudah, namun ternyata ponsel mereka diretas dan data dicuri di tengah ancaman yang memaksa mereka membayar kembali pinjaman dengan suku bunga yang sangat tinggi.

Meningkatkan literasi digital tetap menjadi kuncinya, kata para ahli.

Pada bulan Desember, WhatsApp mengeluarkan enam pedoman, termasuk memblokir akun mencurigakan, untuk pengguna di India. Mereka juga meluncurkan kampanye yang disebut “Tetap Aman dengan WhatsApp,” yang meminta pengguna untuk melaporkan pesan yang tidak diinginkan dan menggunakan verifikasi dua langkah.

Pemerintah juga telah meluncurkan Program Literasi Digital pada tahun ini yang bertujuan untuk membantu setidaknya satu anggota dari setiap rumah tangga di India menjadi melek digital.

“Investasi berbasis aplikasi, kemudahan perbankan, dan keinginan untuk menghasilkan uang dengan cepat telah memperburuk masalah saat ini,” kata Akshay Garkel, mitra dan pemimpin dunia maya di Grant Thornton Bharat, sebuah perusahaan pajak dan penasihat.

Dia mengatakan cara untuk membantu masyarakat menghindari penipuan tersebut termasuk meningkatkan literasi keuangan digital dan dasar sehingga mereka dapat “membedakan antara skema asli dan skema penipuan yang menjanjikan keuntungan yang tidak realistis dalam jangka waktu yang sangat singkat”.

Namun para ahli telah memperingatkan bahwa jenis penipuan ini hanya akan meningkat seiring dengan semakin besarnya adopsi teknologi.

Masyarakat India telah menghadapi tingkat penipuan online yang tinggi sebesar 69 persen pada tahun 2021, menurut laporan Penelitian Penipuan Dukungan Teknologi Global Microsoft 2021.

Survei lain yang dilakukan oleh perusahaan swasta LocalCircles menemukan bahwa 42 persen dari 11.065 masyarakat India yang disurvei pada tahun fiskal 2021 pernah mengalami penipuan keuangan dalam tiga tahun terakhir.

“Kalau menyangkut penipuan, itu bersifat universal. Tidak akan ada negara yang tidak tertipu oleh tipuan seperti itu. Lihat saja kerugian yang dialami AS karena penipuan call center palsu, jumlahnya mencapai miliaran dolar,” kata Rahul Sasi, CEO perusahaan keamanan siber CloudSEK.

Dia menambahkan: “Dengan meningkatnya teknologi, penipuan hanya akan meningkat di tahun-tahun mendatang.”